Изменения в перечне операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии со 115-ФЗ

C 10.01.2021 вступают в силу масштабные изменения к Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон о противодействии отмыванию доходов), внесенные Федеральным законом от 13.07.2020 № 208-ФЗ.

Поправки в основном затронули операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю, указанные в ст. 6 Закона о противодействии отмыванию доходов.

Рассмотрим их подробнее.

1. С 10.01.2021 будут подлежать обязательному контролю:

1.1. Любые операции по снятию со счета или зачислению на счет юридического лица денежных средств в наличной форме на сумму 600 тыс.руб. и выше.
Примечание. Сейчас такие операции отслеживаются только в случаях, когда не это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности.

1.2. Зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица, период деятельности которых не превышает трех месяцев со дня их регистрации (инкорпорации), либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия.
Операции подлежат контролю если сумма равна или превышает 600 тыс. руб.
Примечание. На данный момент такие операции контролируются только в отношении юридических лиц.

1.3. Выплата физическому или юридическому лицу страхового возмещения или получение от физического или юридического лица страховой премии по видам страхования, указанным в подп. 1 — 3 п. 1 ст. 32.9 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» (на 600 тыс.руб. и выше).
Примечание. Вводится контроль за выплатами страхового возмещения и получением страховых премий от юридических лиц, также поправками уточнен перечень видов страхования.

1.4. Внесены уточнения в операции, подлежащие контролю в части азартных игр и лотерей (новая редакция):
1.4.1. получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре;
1.4.2. передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры;
1.4.3. выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее;

1.5. Операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 3 млн руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 млн руб., или превышает ее.
Примечание. Вводится контроль за любыми операциями с недвижимостью на указанную сумму, а не только за теми, которые влекут за собой переход права собственности, как было ранее.

1.6. Операции по второму и последующим зачислениям денежных средств на отдельные счета, открытые в уполномоченном банке головному исполнителю поставок продукции по государственному оборонному заказу, с иных отдельных счетов или по списанию денежных средств с этих отдельных счетов на иные отдельные счета подлежат обязательному контролю, если сумма, на которую совершается соответствующая операция, равна или превышает 10 млн руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 10 млн руб., или превышает ее.
Примечание. Поправками уменьшается порог контролируемых операций, сейчас он составляет 50 млн руб.

1.7. Операция по зачислению денежных средств на счет (вклад) или списанию денежных средств со счета (вклада) при осуществлении платежей по договору финансовой аренды (лизинга) подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 тыс. руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 тыс. руб., или превышает ее.

1.8. Операция почтового перевода денежных средств подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 тыс. руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100 тыс. руб., или превышает ее.

1.9. Операция по возврату неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса за услуги связи, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 тыс. руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100 тыс. руб., или превышает ее.

 

2. С 10.01.2021 не будут подлежать обязательному контролю (исключаются) :

2.1. Обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства.
2.2. Перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца.
2.3. Получение имущества по договору финансовой аренды (лизинга).
Примечание. Под контролем останутся только операции по предоставлению имущества по договору финансовой аренды (лизинга) на сумму 600 тыс.руб и выше. Сейчас в перечне оба вида операций.
2.4. Переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента.

 

Поправками к Закону о противодействии отмыванию доходов также конкретизирован порядок предоставления информации о контролируемых операциях в Росфинмониторинг: для каждого вида организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, утвержден свой перечень.

 

Оставить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Наш сайт использует файлы cookies, чтобы улучшить работу и повысить эффективность сайта. Продолжая работу с сайтом, вы соглашаетесь с использованием нами cookies и политикой конфиденциальности.

Принять